Frauduleuze betalingen voorkomen

  • 30 oktober 2018
  • 4 reacties
  • 284 Bekeken

In tv programma's als AVROTROS Opgelicht zie je hoe criminelen je veel geld afhandig weten te maken.

Je ziet dan dat de betalingen gaan naar het buitenland. Misschien is het handig dat er een optie komt dat astronomisch hoge betalingen naar het buitenland een wachttijd opgaat komen. Als een crimineel 15.000 euro overboekt naar het buitenland dat het geld eerst nog wordt tegengehouden wordt. Of dat er een regeling komt (internationaal) dat wanneer een frauduleuze betaling is gedaan dat de bank ten alle tijden dat geld weer terug kan boeken naar de rechtmatige eigenaar van het geld.

Uiteraard moet je alles voorkomen natuurlijk. Ik denk dat het voor criminelen nu toch nog gemakkelijk is om geld afhandig te maken.

4 reacties

Reputatie 1

Hallo Walter,

Het is optie B. Of heeft dit te maken met de betaalsystemen van de winkel waar het om ging (in dit geval Waanders) en hebben betaalde instellingen of wellicht rekeningnummers van die winkel tot gevolg dat Knab denkt dat het om een buitenlandse betaling gaat? 
Wat er gebeurt is dat de partij waar gepind wordt de pinterminal in het buitenland heeft geregistreerd. Dan wordt de alert hierdoor getriggered.

En goed om te horen dat je blij met met onze alerts.

Groet, Anne Ruth

Reputatie 5
Badge

Hi AnneRuth,

Dank voor de toelichting. Logische verklaring, dit kan dan dus gewoon af en toe gebeuren.

Fijn weekend alvast!

 

Reputatie 6
Badge +2
In tv programma's als AVROTROS Opgelicht zie je hoe criminelen je veel geld afhandig weten te maken.

Je ziet dan dat de betalingen gaan naar het buitenland. Misschien is het handig dat er een optie komt dat astronomisch hoge betalingen naar het buitenland een wachttijd opgaat komen. Als een crimineel 15.000 euro overboekt naar het buitenland dat het geld eerst nog wordt tegengehouden wordt. Of dat er een regeling komt (internationaal) dat wanneer een frauduleuze betaling is gedaan dat de bank ten alle tijden dat geld weer terug kan boeken naar de rechtmatige eigenaar van het geld.

Uiteraard moet je alles voorkomen natuurlijk. Ik denk dat het voor criminelen nu toch nog gemakkelijk is om geld afhandig te maken.


Goedenavond! bedankt voor je bericht en zeker een belangrijk onderwerp wat je aankaart.

Bij Knab hebben wij hier al onze procedures voor, om dit soort situaties zo veel mogelijk te voorkomen. Ik kan niet inhoudelijk ingaan op deze procedure, maar we zijn ons hier zeker bewust van 🙂.

Groet, Pam
Reputatie 5
Badge

 Afgelopen zaterdag ontving ik een allert:

Van je Knab rekening eindigend op 176 is op zaterdag 5 september 2020 een transactie gedaan met je betaalpas in het buitenland. Ben je gewoon op reis? Dan wensen wij je een prettig verblijf toe. Niet in het buitenland, maar je ziet een transactie die je niet herkent? Neem dan alsjeblieft contact op met ons via +3120 303 1600. Groet, Knab

Nou liepen wij in Zwolle en zonder daar een flauwe grap over te maken is dat toch nog geen buitenland. Maar nu vroeg ik mij af wat de reden was van deze melding. Uiteraard wel direct even de transacties gecontroleerd, maar die waren correct. 

Is het zó dat de systemen van Knab even van slag waren en onterecht vaststelden dat het hier om een buitenlandse betaling zou gaan? Of heeft dit te maken met de betaalsystemen van de winkel waar het om ging (in dit geval Waanders) en hebben betaalde instellingen of wellicht rekeningnummers van die winkel tot gevolg dat Knab denkt dat het om een buitenlandse betaling gaat?

In het eerste geval kan Knab hier wellicht iets mee. In het tweede geval is dit wellicht onvermijdelijk en zullen dit soort meldingen altijd gegeven worden.
 


Overigens zijn deze meldingen an-sich natuurlijk erg prettig. Door even een “vreemde” transactie te controleren kan eventuele fraude mogelijk in vroegtijdig stadium worden vastgesteld. En dan heb ik altijd nog liever een keer “een melding teveel” dan “een melding te weinig". 


 

Reageer